צעירים משקיעים בפרישה מכובדת !

ייעוץ ביטוחי

ייעוץ פנסיוני

תכנון פיננסי

ייעוץ לפרישה

ייעוץ משכנתא

תכנון הלוואות

ייעוץ לניהול חסכון

ייעוץ נדל”ן

החזון שלנו

תכנון הכנסה לפרישה כבר מגיל צעיר – זו המשימה שלנו ! חברת "אובייקטיבי" מחויבת לעזור לכם לתכנן הכנסה מכובדת בגיל פרשיה כבר מגיל צעיר.עובדים עבורכם יועצים מנוסים המתמחים ביעוץ פנסיוני, פיננסי, יעוץ ביטוחי, תכנון פרישה ועוד. על בסיס ניסיון של יותר מעשור פתחנו שיטה ל"ניהול אקטיבי" של כל כספי המשפחה, במטרה לגייס את כל המשאבים לבניית ההכנסה מכובדת לגיל פרישה, באמצעות תוכניות הפנסיה, תוכניות חסכון, השקעה בנדל"ן, צמצום עליות משכנתא והגדלת הכנסה פנויה. היועצים מתמקדים אך ורק במתן ייעוץ אובייקטיבי ואינם מוכרים מוצרי ביטוח או פיננסים, ובכך מבטיחים שההמלצות שלהם מיועדות אך ורק לטובתכם!

הפתרון שלנו

שיטת "ניהול אקטיבי 360" – פותחה בכדי לאפשר שליטה במצב הכללי שלנו בהווה ולתכנן הכנסה לעתיד, לגיל פרישה. השיטה מתייחסת לכל המכלול הכלכלי של המשפחה: הוצאות-הכנסות, משכנתא, הלוואת, כסף פנוי, חסכון פנסיוני ועלויות ביטוח. מטרת השיטה היא לעבור ממצב של אי סדר וחוסר שליטה למצב של תמונה ברורה ותוכנית מסודרת לצמיחה כלכלית. השיטה כוללת בניית מפה נכסים מסודרת, תכנון וקביעת יעדים פיננסיים וכן לווי מלא ולאורך זמן.

ייעוץ ביטוחי

הוצאות ביטוח ממוצעת נאמדת באלפי שקלים לשנה, יעוץ אובייקטיבי יחסוך מאות שקלים לטובת חסכון חודשי לפרישה

ייעוץ פנסיוני

מניסיון של יותר מעשור אחנו יודעים לתכן מחדש את המבנה הפנסיוני בכך להוסיף מאות אלפי שקלים לטובת החסכון לפרישה

תכנון פיננסי

תזרים פיננסי במשפחה נאמד במאות אלפי שקלים לשנה, שיפור התזרים וחסכון בהוצאות, יפנו כספים לטובת החסכון לפרישה

ייעוץ לפרישה

מספר שנים לפני הפרישה נדרש לתכנן את הפרישה בהיבטים שונים, כגון יעוד הכספים, מיסוי, מיצוי זכויות מול מעסיק וחברות ביטוח

ייעוץ משכנתא

תכנון הלוואת הדיור הוא שלב חשוב בניהול הכספים, על ידי תכנון נכון ניתן לחסוך סכום כסף משמעותי ולהקצות אותו לחיסכון הפנסיוני

תכנון הלוואות

המינוס בבנק, הלוואת רכב, כרטיס אשראי, הלוואות בבנק מהוות נטל בהוצאה המשפחתית , תכנון נכון יאפשר חסכון משמעותי בתשלומי ריבית

ייעוץ לניהול חסכון

תכנון מוקדם של חסכון, יאפשר לנצל את אפקט ריבית דריבית ולהכפיל את החסכון המשפחתי לטווח קצר או ארוך

ייעוץ נדל"ן

נדל"ן היא השקעה מצוינת לגיל פרישה, בתכנון נכון תוכלו לרכוש נדל"ן להשקעה שיהווה את הבטחון הכלכלי לפרישה

מה אנחנו עושים עבור הלקוחות שלנו (:

שאלות ? בבקשה - חופשי..

ניהול כלכלי מסודר של : קרן הפנסיה, עליות ביטוח, משכנתא, חסכונות, הלוואת, הוצאות והכנסות במטרה לבנות הכנסה מכובדת לגיל פרישה כבר מגיל צעיר.

היועצים הם : מתכנן אסטרטגיה פיננסית, יועץ פנסיוני אובייקטיבי,יועץ כלכלת בית, יועץ משכנתאות, יועץ מיסוי, נדל"ן ,

יועץ עסקי (לעצמאים), כולם בעלי וותק וכולם אובייקטיבים לטובתך בלבד.

לא מוכרים מוצרי פנסיה, ביטוח ופיננסים, עוסקים רק ביעוץ.


1.ידיעה ברורה של המצב הפנסיוני והפיננסי.

2.הגדרת יעדים עתידיים ובניית תוכנית להשגתם.

3.הפחתת הוצאות והגדלת הכנסות.

4.שליטה במצב הכלכלי בהווה ובעתיד.

5.רוגע נפשי ויציאה מלחצים כלכליים ואישיים.

6.עתיד פיננסי ברור,מסודר,מתוכנן.

7.צמיחה כלכלית מסודרת לפי מפה פיננסית.

8.יועץ מלווה בכל תחום לאורך שנים לקבלת החלטות נכונות.

תועלת השירות היא מאות אלפי שקלים, העלות היא אחוזים בודדים מהתועלת.

העלות נעה בין כמה אלפי שקלים לארבע עשרה אלף ש"ח, בהתאם לתועלת והיקף הטיפול הנדרש.

ההוצאה לעצמאיים מוכרת  באופן מלא. 

עלות (הפסד) אי תכנון תיק פנסיוני ופיננסי היא מאות אלפי שקלים במצטבר. (:

 

בתחום הפנסיוני והביטוחי, עקב מורכבות התחום, קיים לווי מלא של יועץ בכל השינויים.

בתחומים פיננסיים , היקף הלווי בהתאם לבחירתך.

 

פגישת היכרות ניתן לקיים משרדים בירושלים, גבעת שמואל, פתח תקווה, בני ברק. 

לתושבי חו"ל או מקום מרוחק ניתן לקיים פגישה בזום.

לתיאום פנו אלינו בוצאפ, התקשרו או שלחו פניה דרך האתר.

אובייקטיבי היא חלק מחברת Assets יעוץ , העוסקת בניהול פנסיוני למעסיקים, יעוץ פרישה, יעוץ פנסיוני אישי, ותחומים נוספים.

צריכים מידע נוסף, רוצים לתאם פגישת הכרות ?

תמלאו פרטי ונחזור אליכם או שילחו וואצאפ.

יצחק יעקבוב
מייסד, יועץ פנסיוני.
מתכנן אסטרטגיה לפרישה.
Scroll to Top